Отказали в открытии расчетного счета

Причины отказа в открытии расчетного счета ООО

  • Компании нет по фактическому адресу. Это довольно характерно для небольших городов, где все друг друга знают. Хорошо ориентируясь в городе, служащий может заподозрить, что такого адресата просто не существует. Соответственно, открытие счета — фикция. Из этого пункта вытекает следующий.
  • Подозрение в отмывании денег. Перед тем, как открыть расчетный счет для ООО, служба безопасности проверяет компанию. Не исключено, что проверка выявит причастность фирмы к отмыванию финансов и финансированию террористических организаций.
  • Отсутствует печать. Весомая причина для отказа юридическому лицу. У фирмы должна быть печать, с помощью которой утверждаются сделки.
  • Некорректно оформленная доверенность. Бывают ситуации, когда руководитель лично не может приехать для оформления договора. В таких случаях ООО может работать с банком по доверенности через представителя компании. Такая доверенность дает право действовать от имени организации. Если она оформлена не по форме, с ошибками в паспортных данных или с просроченными документами, тогда служащий заподозрит неладное. В результате банк имеет основание отказать в открытии расчетного счета ООО.
  • В документах ООО есть орфографические ошибки. Сотрудник может усомниться в юридической силе документов, которые оформлены с ошибками.
  • Субъект не правоспособен. Проверка может выявить, что фирма исключена из госреестра или же у нее истек срок действия лицензии.
  • Наличие задолженностей перед налоговой. Банк имеет законное право отказать в открытии счета ООО, если есть соответствующее решение налогового органа.
  • Недостоверные идентификационные данные. Если установлено, что заявитель предоставил неправдивую информацию, ему откажут.
  • Отказ предоставить запрашиваемые данные. Если клиент не хочет предоставлять банковскому сотруднику информацию о фирме, которую тот запрашивает.
  • Неполный пакет бумаг. Если клиент передает документы не в полном объеме или бумаги не соответствуют требованиям банковского учреждения.

Записи созданы 1260

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Начните вводить, то что вы ищите выше и нажмите кнопку Enter для поиска. Нажмите кнопку ESC для отмены.

Вернуться наверх